AI理財革命:從銀行資深副總裁到機器人理

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AI理財革命:從銀行資深副總裁到機器人理財,楊琇惠帶你看見財富的未來

內容簡介
這是一部關於人與財富如何共同成長的書。
楊琇惠從工讀生起步,靠著紀律、專業與不放棄的信念, 一步步攀登金融業高峰,最終成為外商銀行資深副總裁。
從傳統金融跨入AI理財新時代,她以三十年金融專業結合人工智慧, 創立台灣第一家專注於機器人理財的平台:阿爾發機器人理財。
面對市場波動,她用AI幫投資人打造紀律; 面對人生變化,她用科技幫每個人找回掌控感。
因為她相信: 每個人都值得擁有一位專屬的AI投資長, 懂AI的人會贏,能讓AI為你服務的人,才能贏得長久。
成功不靠運氣,而是靠選擇與紀律: 每一段努力,都是人生報酬率的一部分。
唯有結合技術力與人性洞察,才能看見財富的未來。
從金融業的紀律,到AI時代的洞察;從投資思維到人生哲學, 這不只是一本教你「怎麼投資」的書,而是一堂和你分享「如何讓錢替你工作」的人生課。
共同推薦── 吳自心/台灣期交所董事長 李鐘培/緯來電視董事長、滙豐銀行台灣區前總裁 汪志謙/殿堂級品牌策略大師 周冠男/政治大學商學院副院長 林丙輝/台灣集保結算所董事長 張傳育/雲林科技大學校長、AI辨識專家 張傳章/兆豐金控總經理 劉宗聖/元大投信董事長 簡立忠/櫃買中心董事長 蘇威嘉/永豐金證券總經理 (依姓名筆畫排序) Serena的故事,更讓我思考「科技與人性」的平衡。
她從不將AI視為冰冷的演算法,而是作為延伸人類智慧的工具。
她相信數據能讓決策更理性,但最終決定價值的,仍是對人的理解與信任。
正因如此,她的創新帶有一種獨特的信念「當科技能讓金融更有溫度,理財就不再是特權,而是一種人人都能參與的人生選項。
」藉由創立台灣首家機器人理財新創公司,推動AI理財普及,讓投資人以被動投資策略打造主動人生,成為引領台灣智慧理財趨勢的重要推手,讓決策更理性,讓投資更聰明。
──李鐘培/緯來電視董事長、滙豐銀行台灣區前總裁 本書不僅呈現作者多年金融實務經驗,更具有清晰的方法論脈絡,強調以數據、系統與機制,取代情緒與直覺。
這與我常常強調的「理性投資決策」不謀而合。
特別是在機器人理財與自動化資產配置的論述上,作者深入剖析其在普惠金融、退休規劃與長期財務策略中的意義,具有高度的前瞻性。
對讀者而言,本書可作為理解金融科技與投資行為的重要管道。
對實務工作者而言,則是一套可執行的策略指南。
我誠摯推薦本書給有志提升財務素養與投資判斷能力之讀者。
我相信本書對於台灣正確理財觀念的推動,具有正面長遠的助益。
──周冠男/政治大學商學院副院長 本書以一條跨越三十年金融實務、一路走到新創現場的軸線,講述一位從工讀生到外商副總裁、再到金融科技創業者的成長歷程,如何把數據、制度與人性匯聚為對客戶真正有用的服務,在波動的市場裡保持冷靜,在繁複的商品前堅持紀律,並以可負擔、可理解、可長期的方式,把理財的門打開給每一個願意開始的人。
本書不以「買什麼」為起點,而以「為誰、為何與為了多久」為核心,提煉出四個長期有效的原則:長期投資、資產配置、成本控管與科技紀律,如同導航在風雨中把人帶回正軌,讓百萬上班族也能按部就班地積累退休與人生目標。
這本書不是單一企業的成長史,也不僅是個人奮鬥的縮影,而是推動產業升級、價值共創的真實注腳。
──劉宗聖/元大投信董事長

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